Ruhestandsplanung
Klarer Kurs statt Zufall
Ab 2027 kommen mit dem neuen gesetzlichen Altersvorsorgedepot zusätzliche Möglichkeiten für die private Altersvorsorge. Wer seinen Ruhestand sicher und strukturiert planen möchte, sollte sich frühzeitig darauf vorbereiten.
Finanzcoach und Autor des Buches
„Ruhestandsplanung – Klarer Kurs statt Zufall“
Aktueller Anlass für Ihre Ruhestandsplanung
Das neue Altersvorsorgedepot ab 2027
Die private Altersvorsorge wird reformiert. Ab 2027 sollen neue geförderte Altersvorsorgeprodukte verfügbar sein – darunter auch Altersvorsorgedepots ohne klassische Garantie. Das kann neue Renditechancen eröffnen, erfordert aber eine sorgfältige Prüfung von Risiko, Kosten, Laufzeit und persönlicher Strategie.
Was sich ändert
Künftig sollen auch geförderte Altersvorsorgedepots möglich sein, bei denen stärker in Kapitalmarktanlagen wie Fonds oder ETFs investiert werden kann. Anders als bei klassischen Garantieprodukten steht dabei nicht die vollständige Beitragsgarantie im Mittelpunkt, sondern die Chance auf langfristig höhere Erträge.
- neue geförderte Altersvorsorgeprodukte ab 2027
- mehr Kapitalmarktorientierung möglich
- Produkte ohne klassische Garantie können förderfähig werden
- mehr Renditechance, aber auch mehr Schwankungsrisiko
Was das für Sie bedeutet
Das neue Altersvorsorgedepot ist kein automatischer Vorteil für jeden. Entscheidend ist, ob es zur persönlichen Lebenssituation, zum Anlagehorizont, zur Risikobereitschaft und zu bestehenden Verträgen passt.
- bestehende Riester-, Rürup-, Depot- oder Versicherungslösungen prüfen
- Kosten und Vertragsbedingungen vergleichen
- Garantiebedarf und Renditeerwartung sauber trennen
- Entnahmephase im Ruhestand frühzeitig mitdenken
Was wir dabei leisten
Wir ordnen die neuen Möglichkeiten in Ihre persönliche Ruhestandsplanung ein. Im Mittelpunkt steht nicht ein einzelnes Produkt, sondern ein tragfähiger Plan für Ihren späteren Lebensstandard.
- Einordnung der Reform und ihrer Folgen
- Prüfung bestehender Verträge
- Analyse von Zielrendite und Risikoprofil
- Planung von Entnahme, Liquidität und Sicherheit
- langfristige Begleitung statt einmaliger Produktentscheidung
Stand: Juli 2026. Die neuen Altersvorsorgeprodukte sollen ab dem 1. Januar 2027 angeboten werden können. Welche konkreten Produkte, Kostenmodelle und Anbieter für Sie sinnvoll sind, sollte individuell geprüft werden. Bestehende Verträge sollten nicht vorschnell gekündigt oder umgestellt werden.
Das Buch zur Beratung
Ruhestandsplanung
Klarer Kurs statt Zufall
In seinem Buch zeigt Helmut Böse, warum Ruhestandsplanung mehr ist als Rentenlücke und Produktvergleich. Es geht um finanzielle Freiheit, klare Entscheidungen und die Frage, wie Vermögen im Alter Sicherheit, Flexibilität und Lebensqualität ermöglichen kann.
Ruhestand sollte nicht dem Zufall überlassen werden. Wer rechtzeitig plant, kann Entscheidungen bewusster treffen und finanzielle Spielräume gezielter nutzen.
Ist Ihre Ruhestandsplanung noch auf Kurs?
Ob gesetzliche Rente, bestehende Verträge, Depot, Immobilien oder neue Möglichkeiten ab 2027: Entscheidend ist nicht das einzelne Produkt, sondern ein Plan, der zu Ihrer Lebenssituation passt.
Klarheit gewinnen
Wo stehen Sie heute? Welche Ansprüche, Verträge und Vermögenswerte sind vorhanden – und welche Lücken bleiben?
Möglichkeiten prüfen
Welche bestehenden Lösungen passen noch? Welche neuen Optionen können sinnvoll sein? Was ist Chance, was ist Risiko?
Ruhestand planen
Ziel ist eine Strategie, mit der Ihr Vermögen im Ruhestand nutzbar, planbar und flexibel bleibt.
Lassen Sie Ihre Ruhestandsplanung prüfen.
In einem ersten Gespräch klären Sie gemeinsam mit uns, wo Sie stehen, welche Fragen offen sind und welche nächsten Schritte sinnvoll sein können.
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