Beitrag: Ziele für das Jahr 2024

Aktuelles

Wenn Sie aktuelle Informationen wünschen, rufen Sie uns an oder schreiben uns eine Mail.

Ziele für das Jahr 2024

News vom 05.01.2024

Das Beginn des Jahres ist der perfekte Zeitpunkt, um das vergangene Jahr zu überdenken und Ziele für das kommende Jahr zu setzen. Nehmen Sie sich die Zeit, um eine Bestandsaufnahme zu machen, eine Bilanz zu ziehen und einen Finanzplan für Ihr Leben zu erstellen.

Für diejenigen, die im Ruhestand ausreichend finanzielle Mittel haben möchten, ist es wichtig, frühzeitig Strategien zu entwickeln. Die Erstellung eines Finanzplans für Ihr Leben kann Ihnen dabei helfen, Ihre finanzielle Situation zu verwalten und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Hier sind die Schritte, um einen solchen Plan zu erstellen: Der erste Schritt besteht immer darin, eine möglichst vollständige "Inventur" durchzuführen. Erfassen Sie Ihr gesamtes Vermögen, die Anlageformen und die bisher erzielten Renditen. Erkennen Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation: Erstellen Sie eine Liste mit Ihrem aktuellen Vermögen und Ihren Verbindlichkeiten. Vermögen sind Dinge, die Sie besitzen und die einen Wert haben, während Verbindlichkeiten Werte sind, die Sie anderen schulden. Berechnen Sie den aktuellen Nettowert Ihres Vermögens und Ihrer Verbindlichkeiten: Addieren Sie alle Ihre Vermögenswerte und ziehen Sie dann Ihre Schulden von dieser Summe ab. Das Ergebnis ist Ihr aktueller Nettowert. Verfolgen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben: Dies ermöglicht es Ihnen, genauer zu analysieren, wie Sie Ihr Geld derzeit ausgeben. Erstellen Sie einen finanziellen Aktionsplan: Dieser Plan sollte Ihre individuelle Situation berücksichtigen und genaue Angaben zu Ihrem Einkommen, Ihren Lebenshaltungskosten, Ihren Vermögenswerten und Schulden enthalten. Entwickeln Sie finanzielle Ziele: Setzen Sie kurz-, mittel- und langfristige Ziele. Die persönliche Finanzplanung dreht sich um Ihre Ziele. Es wird dann ermittelt, was Sie bereits für Ihre Altersvorsorge und die Erreichung Ihrer finanziellen Interessen unternommen haben.

Die Wahl der Anlageform, ob Immobilie, Sparbuch, Bausparvertrag, Lebensversicherung oder Aktien, hängt von der Risikobereitschaft ab und davon, ob man mit diesen Produkten - nach Steuern und Inflation - bis ins hohe Alter ausreichend Geld haben wird.

Wenn eine Anlageform mit Garantie und sicherem Zins dazu führen würde, dass man im Alter berechenbar garantiert Pleite gehen würde, sollte man diese Garantie und Sicherheit unter allen Umständen vermeiden. Für viele Menschen gilt: Entweder sie erzielen mit ihrer Kapitalanlage in Zukunft eine deutlich höhere Rendite als bisher mit den bestehenden Anlageformen möglich war, oder sie müssen deutlich mehr sparen als bisher. Mehr Ertragschancen bedeuten jedoch auch, dass man in der Lage sein muss, Schwankungen auszuhalten. Andernfalls wird man finanziell für eine sehr lange Zeit empfindliche Einbußen hinnehmen müssen. Wir, als erfahrene Ruhestandsplaner, erstellen gemeinsam unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Ziele und Wünsche Ihren strategischen Finanzplan für das Leben, der auf ein lebenslanges Einkommen abzielt.

(Eintrag vom 05.01.2024)

Wenn Sie aktuelle Informationen wünschen, rufen Sie uns an oder schreiben uns eine Mail.