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Was tun Sie, wenn die Anlagestrategie nicht aufgeht
News vom 29.09.2023
Eine Anlagestrategie ist ein Plan, nachdem ein Investor mit seinem Finanzcoach seine Entscheidungen für sein Investment bzw. seine Ruhestandsplanung trifft. Sie ist zugeschnitten auf die persönlichen Präferenzen des Anlegers.
Unabhängig von der Anlagestrategie ist es wichtig, dass Sie auf Diversifikation, also auf die Streuung der Anlage achten. Das bedeutet, dass Geldanlagen so ausgesucht werden, dass die Gewinne von unterschiedlichen Faktoren abhängen. "Die Mischung macht's" könnte man in diesem Fall sagen.
Durch die Kursanstiege an der Börse möchten viele Anleger eine offensiver Strategie anwenden und viel mehr Aktien bzw. Aktienfonds ins Depot nehmen.
Die bisherige Kursentwicklung im Jahr 2023 hatten wohl nur wenige Anleger vorausgesehen. Im Gegenteil: Zahlreiche Investoren hatten ihre Portfolios angesichts hoher Inflation, drohender Rezession und steigender Leitzinsen zu Jahresanfang vorsichtig ausgerichtet und ihre Aktienquoten eher reduziert. Doch gerade in der ersten Jahreshälfte haben sich die Aktienkurse hervorragend entwickelt - nicht zuletzt aufgrund der Kursfantasie rund um künstliche Intelligenz (KI).
Viele Anleger meinen jetzt, sie hätten sich anders aufstellen sollen. Das gelte sogar, wenn sich das Vermögen insgesamt positiv entwickelt habe, denn vielen Anlegern sei der Vergleich zum Gesamtmarkt wichtiger als die absolute Wertentwicklung der eigenen Anlage. Man sollte sich nicht von Momentaufnahmen leiten lassen, sondern langfristige Anlageziele auch mit einer entsprechenden Langfristperspektive zu verfolgen.
Vorschlag für ein ausgewogenes Depot
Volkswirtschaftliche Zusammenhänge bilden dabei immer die Basis für fundierte Entscheidungen. Mit Blick auf die steil gestiegenen Bewertungen von Aktien des KI-Segments sagt er: Diese Bewertungen müssen kontinuierlich immer aufs Neue gerechtfertigt werden. Die größte Gefahr lauert für ihn dabei in Sprüchen wie "dieses Mal ist alles anders".Ein kühler Kopf, eine Langfristperspektive und eine gesunde Mischung aus Beharrlichkeit und Gelassenheit seien zudem gute Ratgeber.
Anlage gehört regelmäßig auf den Prüfstand
Besonders wichtig ist die regelmäßige Überprüfung und gegenseitige Abstimmung von Anlagezielen und Anlagestrategie. Immer fragen: : "Passt die grundsätzliche Langfriststrategie zum Leben und das Leben zur Strategie?" Denn Geldanlage ist kein 100-Meter-Sprint, sondern ein Marathonlauf.
(Eintrag vom 29.09.2023)
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Übrigens: Unsere Mandanten empfehlen uns weiter, weil wir angenehm anders als alle anderen im Finanzsektor sind.
