Dividenden erfordern Qualität

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Dividenden erfordern Qualität

News vom 07.06.2024

Viele Dividendenstrategien konzentrieren sich in erster Linie auf die Höhe der Dividendenrendite. Dies ist auch ein wichtiger Bereich für die Ruhestandsplanung.

Das Ziel einer solchen Strategie scheint auf den ersten Blick klar zu sein: Anleger möchten in Sachwerte investieren, mit der Aussicht auf langfristig attraktive Erträge. Besonders wichtig sind dabei die laufenden Dividendenausschüttungen. Im Fokus stehen Unternehmen, die zuverlässig einen Teil ihrer Gewinne ausschütten.

Es gibt zwei wesentliche Bedingungen für eine erfolgreiche Dividendenstrategie: die Dividende und die Qualität des Unternehmens, das die Dividende ausschüttet.

Viele Dividendeninvestoren machen jedoch den Fehler, zuerst auf die Dividendenrendite zu achten - und erst danach auf das Geschäftsmodell und dessen zukünftige Ertragsaussichten.

Dieser Fehler passiert nicht nur Privatanlegern, sondern auch Profis, die den Erwartungen ihrer Kunden gerecht werden wollen. Wer in einen Dividendenfonds investiert, erwartet hohe Dividenden.

Das ist doppelt problematisch. Zum einen führt die Auswahl nach hohen Dividendenrenditen oft zu anfälligen Unternehmen aus unsicheren Branchen, was das Risiko nachhaltiger Verluste erhöht.

Zum anderen werden Unternehmen mit großem Potenzial oft übersehen, weil sie nur einen kleinen Teil ihrer Gewinne ausschütten oder (noch) keine Dividende zahlen.

Wie nachhaltig ist eine hohe Dividende, die regelmäßig gekürzt oder ganz gestrichen werden muss, weil das konjunkturabhängige Geschäft unter Druck steht?

Und wie nachhaltig ist eine Dividende, die aus der Substanz bezahlt wird, nur um Aktionäre zufrieden zu stellen? Wenn sich ein Unternehmen die Ausschüttung eigentlich nicht leisten kann und dadurch seine Zukunft gefährdet.

Dividenden sind wichtig für die Ruhestandsplanung

Dividenden spielen eine entscheidende Rolle in der Ruhestandsplanung, da sie eine verlässliche Einkommensquelle darstellen, die helfen kann, den Lebensstandard im Ruhestand aufrechtzuerhalten. Hier sind einige Gründe, warum Dividenden für die Ruhestandsplanung wichtig sind:

1. Stetige Einkommensquelle

Dividenden bieten eine regelmäßige Einnahmequelle, die besonders im Ruhestand von großer Bedeutung ist. Viele Unternehmen zahlen vierteljährliche Dividenden, die dazu beitragen können, die monatlichen Ausgaben zu decken.

2. Inflationsschutz

Dividenden von Qualitätsunternehmen haben das Potenzial, im Laufe der Zeit zu steigen. Diese steigenden Dividendenausschüttungen können helfen, die Auswirkungen der Inflation auszugleichen und die Kaufkraft zu erhalten.

3. Kapitalwachstum

Neben den Dividendenerträgen können die zugrunde liegenden Aktien im Wert steigen. Dies bedeutet, dass das investierte Kapital nicht nur durch Dividenden, sondern auch durch Kursgewinne wachsen kann, was zur langfristigen Vermögensbildung beiträgt.

4. Geringere Abhängigkeit von Kapitalverzehr

Dividenden ermöglichen es, einen Teil des Ruhestandseinkommens zu bestreiten, ohne das zugrunde liegende Kapital angreifen zu müssen. Dies kann helfen, das Portfolio längerfristig zu erhalten und das Risiko zu minimieren, im Alter ohne ausreichende Mittel dazustehen.

5. Steuerliche Vorteile

In vielen Ländern sind Dividenden steuerlich begünstigt. Diese Steuervergünstigungen können dazu beitragen, die Nettoerträge zu erhöhen und die Steuerlast im Ruhestand zu reduzieren. Helmut Böse mit Chat GPD

(Eintrag vom 07.06.2024)

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